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수익률 순서 – Sequence of Return
은퇴를 할 때 중요하게 생각해야 하는 것이 단순히 (시장 혹은 보유한 종목의) 수익률 뿐만이 아니라 그 수익률이 어떤 순서로 적용이 되는지 역시 굉장히 중요합니다. 예를 들어서 5년에 걸쳐서 수익률이 위와 같이 나왔는데, A 시나리오는 갈수록 낮은 수익률, B 시나리오는…
뱅가드 밸런스 인덱스 펀드 VBIAX – 이것저것 다 하는 펀드
요즘 성장주가 힘들다, 물가 상승이다, 금리 올린다 이런저런 소식이 많은데요. 그에 따라서 주가 역시 시원하게 뻗어나가지 않고 올랐다 내려갔다 투자자들을 힘들게 하고 있습니다. 야수의 심장을 가지신 분들은 이럴 때일 수록 더 공격적으로 나가지만, 좀 안정적으로 투자를 해볼까 하시는 분들도…
Garmin Instinct Solar 스마트 와치
현재 제가 착용하고 있는 Garmin 브랜드 스마트 와치 소개 시켜 드립니다. 작년에 구입 후 4개월 가량 지났는데 개인적으로는 잘 샀다는 생각이 들고 만족도가 높습니다. 우선 스마트 시계를 사게 된 경우는 재택 근무만 하다보니 게을러지고 살도 찌고 하여서 산책도 좀…
S&P 500 동일 비중 ETF – RSP 소개
S&P 500 Index 펀드나 ETF 에 관해서는 이제 귀에 못이 박히게 들으셨을 겁니다. 미국에서 시가 총액이 가장 큰 500 개의 회사로 이루어진 지수가 S&P 500 Index 가 되겠구요. 이 지수를 따라하면서 주식 종목을 선택한 것이 S&P 500 Index Fund, ETF…
뱅가드 ETF – 2021년 펀드 자금 유입 1, 2위 차지
투자자들이 펀드, ETF 를 추가로 사게 되면 자금 유입이 일어나게 되는데요. 이것을 Fund Inflow 라고 합니다. 반대로 투자자들이 돈을 빼게 되면 자금 유출이 일어나게 되구요, 영어로는 Fund Outflow 라고 합니다. 펀드에 꾸준히 돈이 들어오게 되면 그만큼 수익률이 좋고 전망이…
Roth 401k 를 제공하는 회사들이 지속적으로 증가
Plan Sponsor Council of America 자료에 바탕한 CNBC 뉴스에 따르면 Roth 401k 를 제공하는 회사가 꾸준히 늘어났다고 합니다. 2011년 1월까지만 하더라도 반이 안되는 49%의 회사가 Roth 401k 옵션을 제공하였는데요. 2012년 53% 2014년 63% 2018년 69% 2020년에는 86%의 회사가 Roth…
낮은 변동성이 아니라 낮은 수익성이 아닌지 -_-?
Low volatility, minimum volatility 관련 펀드, ETF 가 있습니다. 흔들리고 불안정한 시장 속에서 변동성을 줄여주는 것을 목표하는 투자 상품인데요. 펀드마다 접근 방법이 조금씩은 다르겠지만 포트폴리오를 구성할 때 상대적으로 움직임이 적은 섹터의 비중을 높여서 펀드를 구성하는 것이 일반적입니다. 움직임이 적은 섹터는…
오피스로 불러들일 계획 그냥 취소하시요
많은 회사들이 2022년 부터는 오피스 근무로 바꿀 계획을 가지고 있었지만 오미크론 변이 바이러스, 연말 증가하는 확진자 및 병원의 중환주 숫자로 인해 계획을 수정하고 있습니다. 구글의 경우 오피스 오프닝 날짜를 지속적으로 연기하였으며 리프트의 경우 2023 년으로 잠정 연기…
갈 길을 잃은 뱅가드?
미국의 유명한 자산 관리 / 펀드 회사인 뱅가드 (Vangaurd)를 설명할 때 쓰는 용어가 방망이 깎는 노인입니다. 피델리티, 찰스 슈왑 같은 경쟁 회사에서 다양한 상품과 서비스를 제공하면서 고객을 유치하는 것과는 달리 뱅가드는 조용히 자기의 갈길을 가고 있기 때문입니다. 예를…
2021년 배당 귀족주 – 65 개 회사 리스트
배당 귀족주라는 용어가 있습니다. 영어로 하면 Dividend Aristocrats 인데요. S&P 500 멤버여야 하고 최소 25년 동안 꾸준히 배당을 늘리면서 지급한 회사를 뜻합니다. 여기에 포함을 하여서 S&P 500 분기 평가시에 회사의 가치가 $3 billions 이상이어야 하고, 분기 동안 $5 millions 이상의 거래가…
