Best 토탈 스탁 마켓 펀드는?

모닝스타에서 펀드 운용보수 (Expense Ratio), 추적 오차  (Tracking Error), 연수익률 (Annual Return) 을 바탕으로 해서 Total Stock Market Fund 순위를 만들었습니다.

 

10년 평균 펀드 수익률의 경우 아래의 펀드가 높은 순위를 차지하였습니다.

1. 뱅가드 토탈 스탁 인덱스 펀드 (VTSAX)
   뱅가드 토탈 스탁 인덱스 ETF (VTI)
2. 피델리티 토탈 스탁 인덱스 펀드 (FSKAX)
   iShares 코어 S&P 토탈 마켓 ETF (ITOT)
   슈왑 브로드 마켓 ETF (SCHB)

 

 

 

추적 오차의 경우, 아래 펀드가 낮은 오차를 보이고 있습니다.

1. iShares 러셀 3000 ETF (IWV)
2. 슈왑 브로드 마켓 ETF (SCHB)
   뱅가드 러셀 3000 ETF (VTHR)
3. 피델리티 토탈 마켓 인덱스 펀드 (FSKAX)
   뱅가드 토탈 스탁 마켓 인덱스 펀드 (VTSAX)
   뱅가드 토탈 스탁 마켓 ETF (VTI)

 

 

펀드 운용보수의 경우 아래 펀드가 낮은 운용보수를 보여줍니다.

1. 피델리티 토탈 마켓 인덱스 (FSKAX)
2. iShares 코어 S&P 토탈 마켓 ETF (ITOT)
   슈왑 브로드 마켓 ETF (SCHB)
   슈왑 토탈 마켓 인덱스 펀드 (SWTSX)
   뱅가드 토탈 마켓 인덱스 펀드 (VTSAX)

 

최종 순위는 다음과 같습니다.

1. 피델리티 토탈 마켓 인덱스 펀드 (FSKAX)
   슈왑 브로드 마켓 ETF (SCHB)
   뱅가드 토탈 스탁 마켓 ETF (VTI)
2. 뱅가드 토탈 스탁 마켓 펀드 (VTSAX)
3. iShare 코어 S&P 토탈 스탁 마켓 ETF (ITOT)
4. 슈왑 토탈 스탁 마켓 인덱스 펀드 (SWTSX)
   뱅가드 러셀 3000 ETF (VTHR)
5. iShare 러셀 3000 ETF (IWV)
6. T.Rowe Price 토탈 에퀴티 마켓 인덱스 펀드 (POMIX)

 

개개의 카테고리를 보시더라도 서로 차이가 얼마 나지 않는 가운데서 순위를 매겼기 때문에 큰 차이점은 없다고 보셔도 되겠습니다.

뱅가드, 피델리티, 찰스 슈왑 등의 특정 회사의 계정이 있으면 해당되는 종목을 보시면 되겠고, ETF 의 경우 사용하는 거래 플랫폼에 관계 없이 자유롭게 사실 수가 있기 때문에 ETF 가 편하신 분은 이것으로 거래를 하시면 되겠습니다.

 

다만 T. Rowe Price 의 토탈 펀드인 POMIX 경우 전체적으로 순위가 다 낮기 때문에,

굳이 T. Rowe 를 반드시 써야 하고 이 펀드 밖에 선택권이 없다면 사실 수도 있겠지만 (예를 들어서 401k를 하는데 POMIX 가 제일 싸고 수익률이 좋을 경우)

다른 펀드 / ETF 초이스가 있다면 그것으로 고르는 것이 좋겠습니다.

 

모닝스타 원문글

https://www.morningstar.com/articles/1088058/the-best-total-us-stock-market-funds